大宗貿(mào)易，顧名思義就是指交易大宗商品的貿(mào)易行為，而大宗商品通常指的是作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品，比如原油、有色金屬、鋼鐵、鐵礦石、煤炭等。由于大宗商品具有同質(zhì)化、可交易的特點(diǎn)且其價(jià)格波動(dòng)能反應(yīng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的狀況，所以金融投資市場(chǎng)也對(duì)大宗商品賦予了金融屬性。正是由于這些特點(diǎn)，經(jīng)營(yíng)大宗貿(mào)易的公司的法律風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)成為一個(gè)公司甚至是一個(gè)行業(yè)的危機(jī)，并引發(fā)其他的后遺癥。鑒于此，大宗貿(mào)易行業(yè)企業(yè)更應(yīng)當(dāng)注重事前的法律風(fēng)險(xiǎn)防范而不是出了事情以后的處理和解決。而法律風(fēng)險(xiǎn)防范是一個(gè)全面而系統(tǒng)的體系，要想建立一個(gè)完善的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系，離不開對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)估和控制，本文只粗淺的討論下大宗貿(mào)易企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及應(yīng)對(duì)。

一、大宗貿(mào)易企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

大宗貿(mào)易企業(yè)的行業(yè)特性決定了企業(yè)基本上屬于資金密集型行業(yè)，同時(shí)由于貿(mào)易行為本身自帶融資等金融屬性，因此大宗貿(mào)易企業(yè)通常面臨如下法律風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、合同法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的法律風(fēng)險(xiǎn)、倉(cāng)儲(chǔ)物流的法律風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)、勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)和爭(zhēng)議解決法律風(fēng)險(xiǎn)等。

1、信用風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)通常指的是與企業(yè)進(jìn)行貿(mào)易的相對(duì)方的信用，一旦貿(mào)易相對(duì)方有無(wú)法履行義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)則可能造成金額的巨大損失。而事后即使能通過(guò)法律途徑判定相對(duì)方承擔(dān)法律責(zé)任，也可能面臨無(wú)法執(zhí)行到位的情況。

2、合同法律風(fēng)險(xiǎn)：合同法律風(fēng)險(xiǎn)是整個(gè)貿(mào)易過(guò)程中的核心風(fēng)險(xiǎn)，合同風(fēng)險(xiǎn)包括了簽訂、履行以及解除。很多公司會(huì)忽略合同履行以及解除過(guò)程，實(shí)際上這才是有可能造成最終承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的法律風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)包括了對(duì)市場(chǎng)和價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)判斷和決策以及對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)。由于大宗貿(mào)易是一個(gè)對(duì)經(jīng)濟(jì)具有高度敏感性的行業(yè)，因此供需和市場(chǎng)的波動(dòng)對(duì)企業(yè)的影響非常巨大。

4、倉(cāng)儲(chǔ)物流的法律風(fēng)險(xiǎn)：大宗商品的交易以倉(cāng)單交易居多，倉(cāng)單交付對(duì)象和交付方式的不同所帶來(lái)的法律后果可能是不相同的，倉(cāng)單是否與實(shí)物一致，會(huì)不會(huì)有一物二賣等風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生都應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注。

5、票據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)：大宗商品的交易中由于涉及金額較大，一般很少出現(xiàn)現(xiàn)金交易，基本上都是采用銀行轉(zhuǎn)賬、支票、本票或者銀行承兌匯票等的結(jié)算方式，而各類銀行票據(jù)在大宗貿(mào)易中的使用也司空見慣，因此怎樣確保票據(jù)的真實(shí)性以及怎樣確保票據(jù)能最終貼現(xiàn)成功的法律風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。

6、擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)：大宗貿(mào)易過(guò)程中由于涉及金額較大，一般情況下若實(shí)力不強(qiáng)的公司想要獲得銀行的融資或得到貿(mào)易相對(duì)方的賬期以緩解現(xiàn)金流的壓力則必須向該公司提供擔(dān)保，而擔(dān)保是必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)所要求的形式才能得以生效的，因此在確認(rèn)擔(dān)保所使用的方式中應(yīng)嚴(yán)格把控法律風(fēng)險(xiǎn)，以免最終使擔(dān)保流于形式。

7、勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)：勞動(dòng)用工管理是任何一個(gè)企業(yè)都不可或缺的管理活動(dòng)，而大宗貿(mào)易企業(yè)對(duì)于勞動(dòng)用工應(yīng)當(dāng)更加謹(jǐn)慎和合法合規(guī)，比如勞動(dòng)合同的簽訂以及考核制度的建立，應(yīng)當(dāng)考慮怎樣防止賄賂及侵占等的勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)。

8、爭(zhēng)議解決法律風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)面臨訴訟或仲裁或向其他企業(yè)訴訟或仲裁是因?yàn)楦鞣N法律或者非法律因素帶來(lái)的影響，而在訴訟或仲裁過(guò)程可能面臨各類風(fēng)險(xiǎn)，比如由于內(nèi)部的控制程序的不合理導(dǎo)致未及時(shí)提起訴訟或者仲裁，使得訴訟機(jī)遇稍縱即逝，或者超過(guò)訴訟時(shí)效等引起程序性的障礙等。

二、大宗貿(mào)易企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)絕不是我們傳統(tǒng)認(rèn)為的事后處理和亡羊補(bǔ)牢，而應(yīng)當(dāng)是在企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中加入法律風(fēng)險(xiǎn)管理，使法律風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)防真正體現(xiàn)在日常管理流程中。

在識(shí)別以上初步的法律風(fēng)險(xiǎn)后，可以由專業(yè)律師和公司管理層組成法律風(fēng)險(xiǎn)管理小組，對(duì)每個(gè)部門的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行針對(duì)性的識(shí)別和評(píng)估，可以采用數(shù)據(jù)采集、爭(zhēng)議統(tǒng)計(jì)、投訴和抱怨的信息采集以及調(diào)查問卷和訪問等方式確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)因素以及風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。在整個(gè)公司法律風(fēng)險(xiǎn)因素確定后可以編制法律風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則。我們針對(duì)上文識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)，可以相應(yīng)的進(jìn)行以下規(guī)則確立。

1、信用風(fēng)險(xiǎn)：針對(duì)貿(mào)易相對(duì)方的信用，可以由特定部門使用諸如“白名單”“黑名單”等形式的管理，并對(duì)貿(mào)易相對(duì)方的履行合同情況進(jìn)行背景調(diào)查或者評(píng)估，利用電子化信息平臺(tái)對(duì)貿(mào)易相對(duì)方進(jìn)行信息的跟蹤和監(jiān)控，而信用風(fēng)險(xiǎn)的管理并不是只限于與新客戶的貿(mào)易合作中，應(yīng)當(dāng)至始至終的進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

2、合同法律風(fēng)險(xiǎn)：合同分為簽訂、履行和解除等步驟，在合同簽訂的過(guò)程中可根據(jù)合同性質(zhì)、合同金額等確立合同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別確認(rèn)簽訂過(guò)程的規(guī)則，合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)結(jié)合合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并最終判斷接受的合同條款。而合同簽訂涉及的人員和履行合同的人員可能是不一致的，因此在合同履行過(guò)程中應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別同涉及的部門人員針對(duì)合同條款進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，建立這種協(xié)調(diào)機(jī)制和規(guī)則很有必要。而在履行合同過(guò)程中涉及違反合同義務(wù)等引起法律后果的行為則應(yīng)當(dāng)建立規(guī)則及時(shí)進(jìn)行法律部門和業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)和溝通，盡早完善的留存證據(jù)等，為后續(xù)可能引起的訴訟爭(zhēng)議做好準(zhǔn)備。

3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的法律風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)當(dāng)確定各個(gè)部門的相關(guān)人員對(duì)企業(yè)涉及的主要產(chǎn)品價(jià)格、質(zhì)量、客戶服務(wù)和維護(hù)等行為制定相應(yīng)的會(huì)商機(jī)制，以最大限度的降低在產(chǎn)品和服務(wù)上的法律風(fēng)險(xiǎn)。

4、倉(cāng)儲(chǔ)物流的法律風(fēng)險(xiǎn)：大宗商品由于貨值比較大，經(jīng)常被用來(lái)進(jìn)行貨物質(zhì)押。另外由于大宗商品交易數(shù)量比較巨大，且品種相對(duì)比較標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)常進(jìn)行提單交易，不需要進(jìn)行移庫(kù)。以上兩種情況，歷史上就曾多次出現(xiàn)過(guò)貨物被重復(fù)抵押、同一貨物被反復(fù)出售的事件。同時(shí)由于交貨時(shí)采取的交貨憑證有可能會(huì)采用傳真或者郵件等形式，因此在倉(cāng)儲(chǔ)物流環(huán)節(jié)也是險(xiǎn)象環(huán)生。在此環(huán)節(jié)中建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則就相當(dāng)有必要了。而業(yè)務(wù)部門、物流部門和倉(cāng)儲(chǔ)部門甚至是財(cái)務(wù)部門的人員協(xié)作規(guī)則就可以降低相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

5、票據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)：票據(jù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范相對(duì)來(lái)說(shuō)較其他風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)簡(jiǎn)單，在票據(jù)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則時(shí)應(yīng)當(dāng)訂立各個(gè)銀行或者財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，且應(yīng)當(dāng)建立實(shí)時(shí)監(jiān)控和緊急避險(xiǎn)的管理規(guī)則，以免發(fā)生類似海航銀票事件而導(dǎo)致不必要的損失。

6、擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)：設(shè)定擔(dān)保過(guò)程是所有法律風(fēng)險(xiǎn)中相對(duì)比較專業(yè)化的法律行為，擔(dān)保行為主要是有第三方保證和不動(dòng)產(chǎn)抵押，擔(dān)保行為的有效取決于主合同的有效，且擔(dān)保的范圍僅限于因主合同而引起的債權(quán)債務(wù)，因此在簽訂擔(dān)保合同過(guò)程中應(yīng)當(dāng)有律師或者法務(wù)部門人員的審核。對(duì)擔(dān)保的金額進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮訴訟的執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，因此有利的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則是保護(hù)公司免受巨大損失的最后一道防線。

7、勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)：勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)是公司常規(guī)應(yīng)當(dāng)做到的風(fēng)險(xiǎn)體系防范，而近年來(lái)勞動(dòng)用工的風(fēng)險(xiǎn)日益提升，因此對(duì)于公司來(lái)說(shuō)如果未引起重視可能會(huì)對(duì)企業(yè)造成不可估量的損失。企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完善的員工守則和規(guī)章制度，并應(yīng)當(dāng)建立健全的員工評(píng)價(jià)和激勵(lì)制度，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)的懲罰機(jī)制以防范人為的法律風(fēng)險(xiǎn)。

8、爭(zhēng)議解決法律風(fēng)險(xiǎn)：爭(zhēng)議解決分為訴訟和仲裁，企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立訴訟和仲裁啟動(dòng)及實(shí)施的規(guī)則，一旦確定用爭(zhēng)議解決機(jī)制處理問題，企業(yè)應(yīng)當(dāng)迅速做出反應(yīng)，避免冗長(zhǎng)和拖沓的流程使已經(jīng)發(fā)生的問題更處于劣勢(shì)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)建立啟動(dòng)爭(zhēng)議解決的標(biāo)準(zhǔn)以及評(píng)價(jià)體系，并在訴訟和仲裁執(zhí)行期間規(guī)范報(bào)告和溝通機(jī)制，以降低爭(zhēng)議解決法律風(fēng)險(xiǎn)。

以上只是對(duì)大宗貿(mào)易企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范的建立提出一些思考和建議，通常企業(yè)只是把法律顧問或者法務(wù)部門作為處理和解決問題的部門，但是應(yīng)當(dāng)看到法律顧問或者法務(wù)部門更大的價(jià)值反而應(yīng)該是在為企業(yè)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的過(guò)程中出謀劃策，制定規(guī)范并嚴(yán)格進(jìn)行實(shí)施和檢核。

法律風(fēng)險(xiǎn)管理是一門研究不確定性的學(xué)問，而不確定性也是企業(yè)未來(lái)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，管理風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)上是為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值，也為企業(yè)的持續(xù)生存和發(fā)展提供保障和競(jìng)爭(zhēng)力。

作者：陳麗律師 來(lái)源： 公司商務(wù)法律匯公眾號(hào)